青岛政府投资亿撬动社会资本亿容易

轻资产、高风险的创业企业与讲风险控制的传统金融机构之间,一直存在着矛盾,这也是中小企业融资难的根本原因。没有担保、没有抵押企业很难贷到款,可能几万元的缺口就难倒了一家创业企业。如今在青岛,通过搭建一批综合性科技金融平台提供各种服务和产品,中小企业融资已经不再那么难。

他们都习惯了游泳池 解了企业融资难

2013年,我们通过专利质押贷到第一笔款,今年科技局下属企业高创创投又投给我们800万元,帮着我们迅速扩大份额占领了市场。说起科技融合对中小企业的帮助,青岛光电医疗科技有限公司总经理赵德政一肚子感激话。近期,由于前期资金准备到位,市场发展迅速,光电医疗正在准备挂牌新三板市场。

成立于2009年的光电医疗,是一家集研发、生产于一体的民营高新技术企业。虽然公司拥有独立知识产权以及22项专利,但与其它一些中小企业一样,创业过程中由于无土地、厂房作为抵押,融资难成了长期困扰该企业科技成果产业化的拦路虎。

当时是第一次贷款,以专利权质押的形式一下子贷了200万元,真的没想到,不用土地、厂房抵押就能贷出来。赵德政告诉,第一次融资帮助他们解决了人―机方案产业化的融资问题,如今光电医疗已经通过了欧盟ce质量体系认证和产品认证、美国fda、俄罗斯质量证书和产品注册证书、日本制造业认证,并为全球医疗科研机构、高端仪器制造商提供了可靠的人―机解决方案,已成为全球公认的人―机连接专家。

科技金融帮扶体系日趋完善

在青岛市科技局副局长吴绪永看来,在科技创新方面,由于科技型中小企业缺乏抵押物,金融资源出于风险顾虑不愿投向中小企业,市场配置失灵,这就需要政府及时介入引导金融资源投向科技创新。

青岛市于2012年获批国家首批促进科技和金融结合试点城市,此后便不断探索科技资源与金融资源深度融合的新机制,初步形成了一体两翼支持创新创业的科技金融服务体系顶层设计架构。其中,一体就是指政府,通过发挥财政资金杠杆效应,帮中小企业增信,减少信贷风险,引导社会资本积极参与科技创新;而两翼则是指青岛科技金融服务中心和青岛高创科技资本运营有限公司,金融服务中心是落实各项金融政策的服务平台;高创资本是财政全资企业,代财政出资,属于政策性创新科技投入方式的运营平台。

在这个顶层设计之下,青岛市陆续出台了全省首个《天使投资引导资金管理暂行办法》等一系列政策进行供给侧结构性改革,并在全国创新实施专利权质押贷款,同时制定了千帆计划实施意见和相关配套细则,政府财政科技资金投入由原来的单一补贴方式,转变为拨、投、贷、补、奖、买的方式,变大水漫灌为精准滴灌,提高了财政科技资金使用效能,有力支持科技型中小微企业发展。

截至目前,科技金融运营平台高创资本投资4.92亿元,服务各类基金投资项目115个,为316家次科技型中小微企业提供10.43亿元贷款支持,拉动银行组合贷款42亿元,纳税总额2亿元,纳税增长6900万元;支持的科技型中小微企业有12家挂牌新三板、10家挂牌四板,上市公司并购5家,成功对接资本市场,实现跨越式发展。

2020年前实现三个100

高创资本董事、常务副总经理万钧认为,青岛的科技金融改革有四两拨千斤之效果,通过组建体系化的科技金融专营机构,引导社会资本包括银行、担保、证券、创投、保险等金融资本机构创新产品和服务,围绕科技成果转化链建立了完善资金链,将碎片化的科技金融资源整合成体系化。

今年年底,高创资本配合青岛市科技局、市财政局制定的《青岛市贷投联动业务实施细则》将发布,该产品将科技企业信贷风险从银行机构转移至高风险、高收益的创投机构,实现科技型中小微企业信贷风险和收益的匹配,为科技型中小微企业提供持续资金支持,又进一步完善了科技金融产品体系。

投资、融资担保、小额贷款、融资租赁、社区银行等各类科技金融机构数量达到100家;债权融资和投资基金规模都突破100亿元是我们接下来的目标。万钧表示,青岛市科技局打造的科技金融平台将进一步发挥财政科技资金的杠杆作用,建立健全适合科技型中小微企业特点的信用征集体系、信用评级制度和信息共享机制推动金融机构引入大数据、云计算等技术手段,不断推出与科技创新阶段相适应的金融产品和服务,持续完善科技金融服务体系,形成在全国具有一定影响力的科技金融融合发展模式。